품절 대란 '신종자본증권'이란? 투자방법, 기본정보

 

 

최근 들어 신종자본증권(영구채)에 대한 개인투자자들의 관심이 높아지고 있습니다. 이는 기준금리 인하 기대감이 반영되어 채권 금리가 일제히 하락하는 가운데, 동일한 신용등급의 다른 채권에 비해 상대적으로 높은 금리를 제공하기 때문입니다. 

 

 

부자들의 인기 종목 '신종자본증권'이란? 투자방법, 기본정보

 

 

 

1. 신종자본증권이란 무엇인가?

 

 

신종자본증권은 만기가 없거나 30년 이상으로 긴 만기를 가진 것이 특징입니다. 그러나 대부분 5년 만기 콜옵션(조기상환권)이 붙어 있어, 발행사는 실제 만기와 상관없이 조기 상환을 하는 것이 일반적입니다.

 

 

출처: 게티이미지뱅크

 

 

2. 신종자본증권의 매력

 

 

신종자본증권의 가장 큰 매력은 같은 신용등급의 다른 채권보다 높은 금리를 제공한다는 점입니다. 이는 신종자본증권이 선순위채 등보다 후순위에 위치해 있어 위험이 크다고 평가되기 때문에 더 높은 금리가 적용되기 때문입니다.

 

 

3. 주요 금융지주의 신종자본증권 발행 전망

 

 

연내 자본 확충이 필요한 주요 금융지주들의 신종자본증권 발행이 계속될 것으로 예상됩니다. 이에 따라 '수신 막차 타기'에 실패한 투자자들이 앞으로 발행될 신종자본증권에 높은 관심을 보일 것으로 보입니다.

 

 

출처: 한국경제

 

 

4. 높은 금리의 매력

 

 

신종자본증권은 최근 개인투자자들 사이에서 '절대금리' 매력으로 인기를 끌고 있습니다. 특히, 은행권에서 발행하는 신종자본증권은 높은 신용도와 더불어 금리까지 높다는 인식이 있어 더욱 주목받고 있습니다.

 

 

출처: 한겨레

 

 

 

5. 금리 동향과 신종자본증권에 미치는 영향

 

 

올해 발행된 주요 금융사의 신종자본증권 금리는 4~5%대에 형성되었습니다. 최근 금리 인하 기대감에 따라 채권금리가 하락하고, 은행 예금 금리도 3% 초반대로 떨어지면서 신종자본증권의 금리 매력이 더욱 부각되고 있습니다.

 

 

증권업계 관계자에 따르면, 시장 금리 및 수신 금리가 하락하면서 상대적으로 높은 금리를 제공하는 신종자본증권에 대한 개인투자자들의 관심이 꾸준히 이어질 것이라고 합니다.

 

 

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6. 신종자본증권 투자 시 고려사항

 

 

다만, 최근 기준금리 인하 기대감으로 시장 금리가 하락하고 있어 신종자본증권의 절대금리 또한 하락할 수 있다는 점을 유의해야 합니다. 공모 회사채 형태로 발행되는 신종자본증권은 수요예측을 거치기 때문에 시장 금리 하락 영향을 받을 수밖에 없습니다.

 

 

또 다른 증권업계 관계자는 "시장 금리가 떨어지면 신종자본증권 금리도 조금씩 하락할 수 있다"고 설명하며, "신종자본증권이 동일 등급 채권보다 금리 매리트가 있긴 하지만, 전체적인 채권시장 금리와 연계돼 움직이기 때문에 절대적으로 높은 금리를 유지하지는 않을 것"이라고 전했습니다.

 

 

같은 금융사에서 발행한 채권이라도 신종자본증권은 후순위채라는 특성상 더 낮은 신용등급을 받을 수 있습니다. 금융지주사와 은행이 발행하는 신종자본증권은 상대적으로 안정성이 높지만, 변제 순위가 후순위라는 점도 신중히 고려해 투자해야 합니다.

 

 

마무리

 

 

금융 시장이 변화함에 따라 신종자본증권은 특히 고금리를 추구하는 개인투자자들 사이에서 주목받고 있습니다.

 

 

그러나 이러한 투자에 앞서 신종자본증권의 위험성을 충분히 이해하고, 특히 낮은 변제순위와 시장 금리 변화에 대한 민감성을 고려해 신중한 투자가 필요합니다.

 

 

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